logosigent.JPG

IL MONDO DELLE INVESTIGAZIONI

Gli investigatori privati

News di settore

Investigazioni aziendali

Formazione


facebook
youtube
whatsapp

Giurisorudenza

costi degli investigatori

Cinema & fiction

Osservatorio

INDAGINI PER RECUPERO CREDITI

2020-09-15 10:28

daniele moretti

investigazioni aziendali,

INDAGINI PER RECUPERO CREDITI

Zoom completo sulle attività di investigazione aziendale per il recupero crediti

 

 

Dai report patrimoniali agli interventi investigativi per la tutela del credito

 

 

Si parla spesso, sovente a sporposito, di investigazioni aziendali e credit risk management. Intanto il credit risk management rappresenta quell'insieme di attività, investigazioni comprese, atte a tutelare il "rischio di credito" ovvero ad attenuare l'assunzione di rischi commerciali, e finanziari, connaturati ad ogni concessione di credito, commerciale, bancario ed aziendale. Le investigazioni per recupero crediti, poco hanno a che fare con questo insieme di attività, poiché sono post fido, mentre, per stessa sua natura, il credit risk management ha una funzione spiccatamente pre fido, pre contrattuale. Il recupero crediti è un'attività che può essere stragiudiziale, normalmente appena si è formato l'insoluto, prima di adire a costose e spesso improduttive vie legali, oppure giudiziale, quando ormai la situazione debitoria si è consolidata ed occorre agire giudizialmente per rientrare dei costi sostenuti e del credito maturato. Le indagini per recupero crediti entrano in giuoco in questa fase ed hanno natura pre legale, ovvero per una valutazione preventiva sulla recuperabilità del credito prima di innescare l'azione legale ovvero costituiscono il supporto logistico dell'azione esecutiva, per individuare beni materiali ed  immateriali del debitore, al fine di ottimizzare e velocizzare l'azione legale di recupero crediti. Le investigazioni per recupero crediti si articolano in interventi di natura reportistica, atti ad individuare proprietà, fonti di reddito, liquidità del soggetto debitore, di indagine avanzata, ad esempio l'individuazione di un portafoglio titoli, un canone di locazione o dei maggiori clienti di un'azienda, e infine di vera e propria investigazione aziendale per recupero crediti, laddove occorre raccogliere elementi probatori veri e propri a supporto dell'azione giudiziale di recupero crediti. I report per recupero crediti, svolti dalla collegata specializzata DATACREDIT, partono dai rintracci, informazioni commerciali finalizzate all'individuazione di recapiti ufficiali  per agevolare la notifica degli atti giudiziari, procedendo per i rintracci bancari, dossier informativi che individuano rapporti creditizi o postali per un'azione di pignoramento presso terzi, i rintracci delle fonti di reddito, dal posto di lavoro alla pensione sino a forme di reddito autonomo, quali cariche sociali e partecipazioni azionarie.  Infine vanno menzionati senza dubbio i report patrimoniali, le indagini patrimoniali, la cui funzione è uella di individuare asset apeptibili, proprietà immobiliari, quali fabbricati, opifici industriali e terreni o mobiliari come autoveicoli e motoveicoli. Le indagini per recupero crediti invero sono già un anello di congiunzione tra informazioni commerciali ed investigazioni aziendali. Non prevedono normalmente vere e proprie attività operative di taglio investigativo ma comunque richiedono un'azione di intelligence avanzata per reprire notizie riservate quali l'individuazione di appalti , di commesse aziendqali, di titoli azionari o portafogli titoli presso istituti bancari, polizze assicurative, utenze domestiche per la dimostrazione dell'effettivo domicilio, canoni di locazione riscossi da un debitore. Infine dobbiamo certamente citare le vere e proprie investigazioni per recupero crediti. Un esempio di investigazione per recupero crediti è costituito da quegli interventi investigativi atti ad individuare subappalti, non registrati in fonti pubbliche normalmente, e che richiedono azioni di pedinamento al fine di comprendere ove un'azienda svolge lavori presso cantieri edili, stradali o altre attività di carattere manifatturiero, si pensi ad esempio a tutto il pianeta della subfornitura. Vi sono poi le investigazioni finalizzate a sostenere un impianto probatorio efficace per la revocatoria degli atti. In un contesto storico ove si moltiplicano fallimenti e situazioni aziendali di default, molte imprese in difficoltà eludono o cercano di eludere la pretesa creditoria, simulando atti di cessione o locazione di impresa, di uso di immobili ed impianti industriali, oppure utilizzano prestanomi per dare vita a nuovi soggetti imprenditoriali che in realtà rappresentano senza soluzione di continuità lo stesso pregresso progetto imprenditoriale. SIGENT è al fiianco delle imprese per la tutela del credito, svolgendo in tutta Italia e all'Estero, performanti investigazioni per il recupeor del credito 


SIGENT Investigazioni e Sicurezza
Sede Legale e Operativa: Via Settevalli 425/a - Perugia
Uffici commerciali: Orvieto TR Pza della Repubblica

Mobile 24h: 375/5400661 - 335/1332233
privacy

logosigent.JPG

difendiamo
​le imprese

powered by MD marketing

Create Website with flazio.com | Free and Easy Website Builder